Для отображения персонализированного контента и рекламных сообщений, а также хранения личных настроек на локальном компьютере веб-сайт используют технологию cookie и аналогичные.

Если Вы щелкните по кнопке «Согласен» или продолжите использование наших веб-сайтов без изменения настроек технологии cookie в своем браузере, то это будет означать Ваше согласие на применение этой технологии компанией .

ЦБ РФ сообщил, в каком случае банк может закрыть все счета клиента, заподозренного в проведении сомн

ЦБ РФ сообщил, в каком случае банк может закрыть все счета клиента, заподозренного в проведении сомн

В течение года банк дважды отказался провести операции по счету клиента. Вправе ли кредитная организация расторгнуть все заключенные с этим клиентом договоры банковского счета, в том числе те, в рамках которых операции не проводились или не признавались подозрительными?

Да, вправе, ответил Центробанк России в письме от 31.05.16 № 12-1-11/1229.

Авторы письма ссылаются на пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ). Согласно этой норме, кредитная организация вправе расторгнуть с клиентом договор банковского счета (вклада) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций. Основанием для принятия такого решения является пункт 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Данная норма позволяет банку отказаться выполнять распоряжение клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица), в частности, в случае, если возникают подозрения, что операция проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Таким образом, если в течение календарного года банк хотя бы дважды отказался провести подозрительную операцию по счету, он вправе расторгнуть все заключенные с клиентом договоры банковского счета (вклада).

387
Войти на сайт
, я даю согласие на обработку персональных данных

Режим работы ИФНС

Пн, Ср, Пт: 8.00 - 17.00

Вт, Чт: 8:00 - 19:00

Сб: 10.00 - 15.00 (1 и 3-я в мес.)

Вс: Выходной

Режим работы ЦНП

ул. Ипподромская, д.27а

Пн, Ср, Пт: 8:00 - 18:00

Вт, Чт: 8:00 - 19:00

Сб: 10:00 - 15:00

Вс: Выходные

ул. Товарное шоссе, 13

Пн, Ср, Пт: 8.00 - 18.00

Вт, Чт: 8:00 - 19:00

Сб: 10:00 - 15:00

ул. Гвардейская, 44

Пн-Пт: 9:00 - 18:00

ул. Товарное шоссе, ст. Тюмень 2138 км.

Пн-Пт: 9.00 - 18.00

Разработка сайта веб-студия «IT-Бизнес» - itb72.ru

Сайт centrnp72.ru носит информационный характер и не при каких условиях и обстоятельствах не является публичной офертой.
Согласие на обработку персональных данных
Политика конфиденциальности
Правовая информация